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【揭秘】记者暗访比特币场外交易:类似淘宝实

更新时间:2019-08-20

  5700美元上方新高,但境内交易所模式的逐步退场给投资者带来的焦虑依旧存在。在严监管之下,不经过交易所进行私下买卖的场外交易开启了一道灰色的大门。经济之声记者近日暗访比特币场外交易,此类交易风险几何?

  在高压监管政策之下,交易软件和钱包软件已经在各大应用商店无迹可寻,不少提供交易行情的手机应用也被迫下架。

  根据一名资深玩家的“指引”,记者“翻墙”下载了以字母“C”打头的比特币场外交易软件,注册成为新用户并登陆。来自山东菏泽的投资者张先生也是刚“到”不久王中王铁算盘免费资料,“我刚开始在这里操作,以前都在交易网站上。网站关了,我就转这里来了。”

  张先生只是数百用户中的一员。粗略统计,近3成用户的交易次数已经超过200次。而公开资料显示,这一平台建立不足200天。这就意味着,每天交易1次及以上的用户不在少数,同时,所有卖家都设置了“低消”,例如1000元人民币等额的比特币起卖。来自安徽池州的投资者马先生说,买卖流程十分简单

  “你在上面选择一个买家之后就点击下单,平台这时就会把卖家要出售的币扣走。然后你付款给对方,等待付款完成后,平台会告知卖家,卖家确认后就会通知平台释放比特币给买家。”

  马先生再三强调,“先拍币、后付款、再收货”的操作过程如同淘宝购物。但在数字货币市场资深分析师肖磊看来,这两者存在本质差别。

  “这跟淘宝的模式完全不一样。在淘宝上,支付宝提供的是资金托管服务。而这个是把商品放在中介那里,并且这个商品是标准化的,也就是你买的这个币你分不清楚是谁卖给你的,这实际上就变成了一个坐庄模式,是变相的交易所。”

  肖磊进一步指出,这一变相交易所所提供的担保服务在国内现有的监管框架内并不被承认,这就会导致一旦发生交易纠纷,投资者很难通过诉讼途径来寻求有效赔偿。此外,记者在暗访该平台的微信客服中得知,交易平台只会对申诉进行简单处理,处理时间和处理方式等也都没有“SOP(标准操作程序)”。

  除了境外交易平台,一些在严监管之下“退化”成只承担比特币存储功能的钱包平台也在打场外交易的“擦边球”。

  记者“翻墙”登陆一款国内知名的比特币钱包平台,并加入多个群名中带有“OTC(场外交易)”和“ICO(首次代币发行)”等关键词的群聊,发现群中买卖信息源源不断,不少卖家打出的广告是“天天在收,先币后钱,绝对信誉”。

  来自辽宁大连的卖家邱先生说,价格由买卖双方进行商定,群主可代替交易所的角色,做担保人。

  “卖方先把币划到群主处,然后买方打钱到卖方;卖币方收到钱后就告诉群主,然后群主就给买家灌币,最后再各收买卖双方1‰的手续费。”

  那么,如果卖家和群主串通对买家进行诈骗怎么办?邱先生表示,只要是通过银行转账的方式付款,哪怕被骗,银行里还留有骗子实名的个人信息,借此就可以进行报警。

  “我们通常见到的很多诈骗也是汇款到银行某个实名账户,但追缴回来的又有多少?比特币属于没有受到严格法律保护的私人财产,派出所方面可以为你备案,但不一定能成功追缴。另外,还存在异地报警的问题。”

  既然平台上出现了场外交易的信息,为何平台方面没有提示相应风险或者出台相应措施予以遏制?该平台客服人员回应称,这超出了平台的管理权限。

  “我们的平台只是一个比特币钱包,不支持交易功能。当然,我们官方是管不到您的,也不建议您去私底下交易,除非您双方有可信任的人。”

  事实上,记者了解到,很多买家和卖家就是在该软件上接头,然后对线下交易的地点、数量和金额进行约定。有投资者向记者透露,一般来说,线下交易都是额度特别大的交易,买家以现金支付,卖家在收到钱之后,会当面划转相应比特币至买家钱包。这样做显然易见的好处是,“见到活人比较放心”,并且省去了手续费。

  清华大学经济管理学院金融系教授宋逢明表示,无论哪一种形式的场外交易,与场内交易相比,两者在交易对象和价格形成机制等方面都存在诸多差异。

  “场内交易主要是指交易所的集中竞价交易,这种交易的对手实际上是交易平台,由交易平台来撮合交易;而场外交易基本上是一种询价交易,就是买家和卖家一对一的交易,也就是我们所说的柜台交易。”

  中央财经大学金融法研究所所长黄震认为,一方面,在比特币交易所清理完成前,成熟的场外交易模式仍然有待形成;另一方面,场外交易存在监管难度,需要寻求国际合作。

  “和我国比较友好的一些国家,他们的比特币交易量也不大,所以哪怕我们和他们保持政策上的一致,也不能实现全球的监管。对于美日欧等这些比特币交易量相对较大的国家,我们应该借助一些国际组织来进行交流和协作。”返回搜狐,查看更多